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CANEVAS PRETS AUTO EMPLOI I . RENSEIGNEMENTS SUR LE PROMOTEUR 1. IDENTITE DU PROMOTEUR Nom et prénom N° CIN Date et lieu de naissance Situation familiale Adresse personnelle 2. ETUDES ET/ OU FORMATION PROFESSIONNELLE Diplômes ou certificats Spécialité Date et lieu d’obtention 3. EXPERIENCE PROFESSIONNELLE Employeur Secteur d’activité Fonction Période 4. RELATIONS BANCAIRES  Numéro de compte  Date d’entrée en relation  Crédit sollicité 5- SITUATION PATRIMONIALE II . RENSEIGNEMENTS SUR LE PROJET 1IDENTITE DE L’AFFAIRE  Dénomination  Forme juridique  Objet social  Siège social  Registre de commerce  Date de création  Capital social  Objet de l’investissement  Coût du programme d’investissement  Nombre d’emplois à créer 2. ORGANISATION COMMERCIALE  Fournisseurs Matières ou services fournisseurs Prix d’achat Modalités de paiement  Clients Produits ou services clients Prix de vente Modalités de paiement III. MOYENS D’EXPLOITATION Description et évaluation des moyens envisagés pour l’exploitation du projet : nature, coûts, origine, disponibilité et accessibilité….. 1. locaux d’exploitation 2. moyens humains 3. matériel d’exploitation 4. matériel, mobilier de bureau 5. matériel informatique 6. matériel roulant IV . CARACTERISTIQUES DE L’INVESTISSEMENT 1. PROGRAMME D’INVESTISSEMENT (montants en DH)  Frais d’établissement  Acquisition d’un local  Droit au bail  Aménagements  Matériel d’exploitation  Matériel informatique  Matériel roulant  Matériel, mobilier de bureau  Divers et imprévus  Besoins en fonds de roulement 2. PLAN DE FINANCEMENT  Autofinancement  Avance Etat  Crédit bancaire 3. PLANNING DE REALISATION  Date de commencement des travaux de construction ou d’aménagement  Date d’acquisition du matériel  Date de démarrage de l’activité V . ETUDE TECHNIQUE  Processus et technique de fabrication  Capacité de production… VI . ETUDE ECONOMIQUE ET COMMERCIALE Une étude qui permet de situer le produit et de cerner le marché et la clientèle potentielle 1. Définition du produit ou du service : • caractéristiques techniques ; • performances ; • utilisation ou utilité… 2. Descriptif du marché cible: • délimitation géographique du marché cible ; • volume consommé du produit ; • type de clientèle visé ; • points clés du marché ciblé sur le plan de la consommation (saisonnalité de la demande, motivation clé des acheteurs…) ; 3. Analyse de la concurrence directe et indirecte : • Analyse des principaux concurrents (taille, CA, part de marché, caractéristiques de leurs produits…) • Positionnement de l’offre de l’entreprise ; VI . EXPLOITATION PREVISIONNELLE COMPTE DE PRODUITS ET Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 CHARGES (EN DHS HT) I-Produits d’exploitation Ventes de marchandises en l’état Ventes de biens et services produits Total Chiffre d’affaires II- Charges d’exploitation Achats de marchandises Achats de matière et fourniture Autres charges externes Impôts et taxes Charges du personnel Autres charges d’exploitation Dotations d’exploitation III- Résultat d’exploitation (I-II) IV- produits financiers V- Charges financières VI- Résultat financier (IV-V) VII- Résultat courant (III+VI) VIII- Produits non courants IX- Charges non courantes X- Résultat non courant (VIII-IX) XI- Résultat avant impôt XII- Impôt sur le résultat XIII- Résultat net (XI-XII) XIV- Cash flow XV- Remboursements XVI- Cash flow net COMMENTAIRES ANNEXES 1. FRAIS D’ETABLISSEMENT  FRAIS DE CONSTITUTION DE LA SOCIETE  FRAIS DE PROSPECTION ET ETUDES  FRAIS DE PRISE DES GARANTIES  Assurances décès toutes causes  Frais de nantissement du matériel  Frais d’enregistrement et de timbres  Frais d’hypothèque  Assurance du local et du matériel  INTERETS INTERCALAIRES 2 . BESOINS EN FONDS DE ROULEMENT BESOINS  Stocks matières premières  Stocks produits en cours  Stocks produits finis  Crédits clients  Trésorerie RESSOURCES  Crédits fournisseurs  Escompte commercial  Autres Besoins en fonds de roulement 4. TRESORERIE PREVISIONNELLE EMPLOIS Année1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5  Investissements  BFDR initial  BFDR additionnels  Remboursements crédits RESSOURCES  Autofinancement  Avance Etat  Crédit auto-emploi  Cash-flow Soldes de trésorerie Trésorerie cumulée VII. CANEVAS D’ESTIMATION DES BIENS DONNES EN GARANTIE CHECK LIST DES DOCUMENTS A FOURNIR  Une demande de crédit dûment signé par le client,  Etude de marché  Exploitation prévisionnelle sur 5 ans avec les hypothèses de calcul de chaque poste,  Factures pro- forma et devis :  Des constructions et aménagements  Du matériel à acquérir localement ou à importer  CV des principaux promoteurs et gérants+ diplômes (copie certifiée conforme) et attestations de travail ou de stages.  Copie certifiée conforme de la CIN,  Certificat de propriété ou compromis de vente si le local est propriété de la société,  Contrat de bail ou promesse de bail si local en location,  Dossier juridique (ou projet de statut si société en cours de création).  Compte rendu de visite (à effectuer par la banque) Annexe 4 Accusé de réception du dossier « Moukawalati » " \ O Z وQ Y U " W V U م N O PQ R ر Q T K إ Banque: *+,- ا Agence : : /-0 آ2- ا Nom & prénom Promoteur ]T^_Z ا \abcZ ا \VdQTZ ا ePf ا N° CIN . ب.ت.و eh ر Date du dépôt اع klm ا nl رQo Guichet d’accompagnement pq rQ a Z ك ا QqK Secteur d’activité دي QaOhf ع ا QvYZ ا Nom du Récepteur du dossier WV_Z ا eVOwU eP ا Signature du Promoteur : ]T^_Z ا xyhzo Réservé à la Banque {^qVZ |abU

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